Chứng chỉ quỹ SSI là gì? Hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ SSI chi tiết

Chứng chỉ quỹ SSI là gì?

Giới thiệu chung

Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu phần vốn góp của nhà đầu tư trong quỹ đại chúng. 

Chứng chỉ quỹ SSI là chứng chỉ quỹ do Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI phát hành và quản lý. SSI là một trong những công ty chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam, cung cấp các dịch vụ quản lý quỹ đầu tư chuyên nghiệp với nhiều sản phẩm đa dạng từ quỹ mở đến quỹ ETF.

>> Xem thêm: Công ty quản lý quỹ là gì? 20+ công ty quản lý quỹ ở Việt Nam

Thông tin về quỹ SSI

Quỹ SSI có các đặc điểm sau:

• Công ty quản lý quỹ: Công ty Cổ phần Chứng khoán Sài gòn
• Tên viết tắt: SSI
• Loại quỹ: Quỹ mở, Quỹ hoán đổi (ETF)
• Người sáng lập: Ông Nguyễn Duy Hưng
• CEO: Ông Nguyễn Hồng Nam
• Năm thành lập: Năm 1999
• Tổng tài sản: ​​​​​​86,519 tỷ đồng (cuối năm 2023)
• Trụ sở chính: Số 72 đường Nguyễn Huệ, Bến Nghé, Quận 1, TP. Hồ Chí Minh
• Website: https://www.ssi.com.vn/

Quỹ SSI được quản lý bởi công ty Cổ phần Chứng khoán Sài Gòn

Thành tựu và giải thưởng

Thành tựu quan trọng của SSI:

• Năm 2010: Huy động thành công quỹ đầu tư thành viên SSI (SSIIMF) - quỹ đầu tư nội địa đầu tiên và duy nhất được cấp phép đầu tư ra nước ngoài.

• Năm 2014: Huy động thành công Quỹ hoán đổi danh mục SSIAM HNX30 ETF (nay là SSIAM VNX50 ETF) và quỹ đầu tư lợi thế cạnh tranh bền vững SSI (SCA).

• Năm 2017: Huy động thành công quỹ trái phiếu SSI.

• Năm 2019: Ra mắt ứng dụng SSIAM OTG.

• Năm 2021: Tăng vốn điều lệ từ 30 tỷ lên 75 tỷ.

SSI đã nhận được nhiều giải thưởng uy tín trong và ngoài nước:

• Asian Investor: Năm 2010, 2015, 2016, 2017, 2018, 2022
• The Asset: Năm 2010, 2014, 2015, 2016, 2017, 2018, 2021, 2022, 2023
• Asia Asset Management: Năm 2012, 2013, 2014, 2015, 2016, 2020, 2022
• Alpha Southeast Asia: Năm 2020, 2021, 2023

Danh mục quỹ mở SSI

Quỹ SSI-SCA

SSI-SCA là quỹ cổ phiếu mở nổi bật nhất của SSI với các đặc điểm:

• Tên đầy đủ: Quỹ Đầu tư Lợi thế Cạnh tranh Bền vững SSI
• Loại quỹ: Quỹ mở nội địa
• Mục tiêu đầu tư: Tăng trưởng giá trị tài sản ròng dài hạn thông qua đầu tư cổ phiếu của các công ty có lợi thế cạnh tranh bền vững
• Chiến lược đầu tư: Đầu tư chủ động, tập trung vào cổ phiếu niêm yết của các công ty dẫn đầu ngành, có thị phần lớn, tình hình tài chính vững mạnh. Quỹ cũng phân bổ một phần vào các tài sản có thu nhập cố định để cân bằng rủi ro
• Phân bổ tài sản: Tỷ trọng cổ phiếu từ 50% - 98% tổng tài sản, có thể đầu tư đến 20% vào các công ty có giá trị vốn hóa nhỏ và vừa

Quỹ SSI-SCA tập trung tạo thu nhập ổn định và dài hạn

>> Xem thêm: Cổ phiếu SSI là gì? Có nên mua cổ phiếu SSI hiện nay hay không?

Quỹ SSIBF

Quỹ SSIBF tập trung vào đầu tư ổn định:

• Loại quỹ: Quỹ mở nội địa.
• Mục tiêu đầu tư: Tối ưu hóa lợi nhuận trên cơ sở tận dụng cơ hội đầu tư vào các công cụ có thu nhập cố định.
• Chiến lược đầu tư: Tập trung 100% vào các tài sản có thu nhập cố định như tiền gửi, chứng chỉ tiền gửi của ngân hàng, công ty tài chính, trái phiếu doanh nghiệp; không đầu tư vào các tài sản có mức biến động cao. Các ngành tập trung đầu tư gồm tài chính ngân hàng, năng lượng, bán lẻ, khoáng sản,…
• Phân bổ tài sản: Tập trung vào tín phiếu, trái phiếu, giấy tờ có giá và các công cụ có thu nhập cố định khác với tỷ trọng từ 80% trở lên.

Quỹ SSIBF tập trung vào trái phiếu

Quỹ VLGF

Quỹ VLGF có các đặc điểm sau:

• Loại quỹ: Quỹ mở nội địa.
• Mục tiêu đầu tư: Tăng trưởng giá trị tài sản dài hạn và tạo thu nhập ổn định thông qua đầu tư cổ phiếu chất lượng cao.
• Chiến lược đầu tư: Chủ động tập trung vào các cổ phiếu chất lượng cao của các công ty có vị thế hàng đầu trong ngành, tình hình tài chính lành mạnh, có triển vọng tăng trưởng và được định giá hấp dẫn. VLGF cũng có thể đầu tư vào trái phiếu Chính phủ để bảo toàn vốn.
• Phân bổ tài sản: Khi thị trường thuận lợi, VLGF phân bổ đầu tư phần lớn tài sản vào cổ phiếu, phần còn lại sẽ được đầu tư vào các tài sản có thu nhập cố định. Khi các điều kiện của thị trường bất lợi, VLGF áp dụng chiến lược đầu tư thận trọng ưu tiên bảo toàn vốn tiền mặt, tiền gửi, trái phiếu Chính phủ và tài sản có thu nhập cố định khác.

Quỹ VLGF đầu tư vào cổ phiếu chất lượng cao

Danh mục quỹ ETF SSI

Quỹ ETF SSIAM VNX50

Quỹ EFT SSIAM VNX50 có các đặc điểm sau:

• Loại quỹ: Quỹ hoán đổi danh mục.
• Chỉ số tham chiếu: Chỉ số VNX50 - chỉ số giá bao gồm 50 mã cổ phiếu niêm yết trên HNX và HSX.
• Mục tiêu quỹ: Hiệu quả đầu tư bám sát mức sinh lời thực tế của chỉ số VNX50.
• Chiến lược phân bổ tài sản: Phương pháp đầu tư của quỹ là mô phỏng toàn bộ, đầu tư gần như toàn bộ vào các cổ phiếu nằm trong rổ cổ phiếu VNX50 theo đúng tỷ trọng của các cổ phiếu trong rổ VNX50. Khi chỉ số tham chiếu có sự thay đổi hoặc bất thường thì quỹ sẽ điều chỉnh danh mục đầu tư. 

Quỹ SSIAM VNX50 dùng VNX50 làm chỉ số tham chiếu

Quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD

Quỹ EFT SSIAM VNFIN LEAD tập trung vào cổ phiếu:

• Loại quỹ: Quỹ hoán đổi danh mục.
• Chỉ số tham chiếu: Chỉ số VNFIN LEAD là chỉ số bao gồm tối thiểu 10 cổ phiếu, được lựa chọn từ các cổ phiếu thành phần thuộc chỉ số ngành tài chính.
• Mục tiêu quỹ: Đạt hiệu quả đầu tư bám sát mức sinh lời thực tế của chỉ số VNFIN LEAD.
• Chiến lược phân bổ tài sản: Phương pháp đầu tư của quỹ là mô phỏng toàn bộ, đầu tư gần như toàn bộ vào các cổ phiếu nằm trong rổ cổ phiếu VNFIN LEAD theo đúng tỷ trọng của các cổ phiếu trong rổ VNFIN LEAD.

Quỹ ETF phù hợp với các nhà đầu tư mới

Quỹ ETF SSIAM VN30

Quỹ EFT SSIAM VN30 có các đặc điểm nổi bật sau:

• Loại quỹ: Quỹ hoán đổi danh mục.
• Chỉ số tham chiếu: Chỉ số VN30 là chỉ số giá bao gồm những cổ phiếu niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh đáp ứng đủ các điều kiện sàng lọc. Chỉ số VN30 có giới hạn tỷ trọng vốn hóa là 10% đối với cổ phiếu đơn lẻ và 15% đối với nhóm cổ phiếu có liên quan.
• Mục tiêu quỹ: Đạt hiệu quả đầu tư bám sát mức sinh lời thực tế của chỉ số VN30.
• Chiến lược phân bổ tài sản: Phương pháp đầu tư của quỹ là mô phỏng toàn bộ, đầu tư gần như toàn bộ vào các cổ phiếu nằm trong rổ cổ phiếu VN30 theo đúng tỷ trọng của các cổ phiếu trong rổ VN30.

Quỹ bám sát mức sinh lời thực tế của chỉ số VN30

Ưu nhược điểm khi mua chứng chỉ quỹ SSI

Ưu điểm

Chứng chỉ quỹ SSI có các ưu điểm nổi bật như:

• Thương hiệu uy tín: SSI là công ty uy tín với nhiều giải thưởng và thành tựu trong nhiều năm.
• Được quản lý bởi các chuyên gia đầu ngành: SSI sở hữu đội ngũ chuyên gia quản lý nhiều kinh nghiệm. 
• Đa dạng lựa chọn (nhiều loại quỹ): SSI có nhiều loại quỹ để nhà đầu tư lựa chọn quỹ phù hợp nhất với mình.
• Cơ hội sinh lời cao: Đây là kênh đầu tư khá an toàn với khả năng sinh lời cao do tập trung vào các sản phẩm có khả năng sinh lợi và ít rủi ro.

Nhược điểm

Một số nhược điểm khi mua chứng chỉ quỹ SSI là:

• Có các loại phí: Nhà đầu tư cần phải trả các khoản phí khi mở tài khoản cũng như trong quá trình đầu tư.
• Phụ thuộc vào công ty quản lý quỹ: Lợi nhuận của đầu tư sẽ phải dựa vào các quyết định của công ty quản lý quỹ.
• Tồn tại rủi ro khi mua: Dù tập trung vào các sản phẩm an toàn và ổn định, bất kỳ phương pháp đầu tư nào cũng tồn tại một số rủi ro. 

SSI là công ty uy tín với nhiều giải thưởng

Có nên mua chứng chỉ quỹ SSI không?

Chứng chỉ quỹ SSI phù hợp với các nhà đầu tư chưa nhiều kinh nghiệm trên thị trường, mong muốn đạt được lợi nhuận ổn định. Các nhà đầu tư cần tham khảo kỹ chiến lược đầu tư của các quỹ để có lựa chọn phù hợp. Các nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro cao có thể lựa chọn chứng chỉ quỹ với tỷ trọng thấp để đa dạng hoá danh mục đầu tư. 

Hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ SSI chi tiết

Mua chứng chỉ quỹ tại chi nhánh SSI:

Để đăng ký mua chứng chỉ quỹ SSI, nhà đầu tư cần mở tài khoản trực tiếp tại các phòng giao dịch, chi nhánh của SSI, với hồ sơ bao gồm: 

• Giấy đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ

• Giấy đăng ký dịch vụ giao dịch trực tuyến

• Bản sao công chứng CMND/thẻ căn cước

• Văn bản ủy quyền có công chứng và chứng thực (nếu có). 

Sau khi mở tài khoản, nhà đầu tư tiến hành chuyển tiền đăng ký mua chứng chỉ quỹ cho SSI theo hướng dẫn của SSI. Sau khi hoàn thành mở tài khoản giao dịch và mua lần đầu, nhà đầu tư đăng ký mua chứng chỉ quỹ các lần tiếp theo bằng cách điền “Phiếu lệnh mua” gửi cho SSI và chuyển tiền đăng ký mua (như lần đầu).

Hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ trên Tikop:

• Bước 1: Truy cập ứng dụng Tikop, tại màn hình trang chủ chọn "Chứng chỉ quỹ"
• Bước 2: Chọn "Sản phẩm" ở thanh chức năng phía dưới màn hình. Nhập mã chứng chỉ quỹ cần mua vào thanh tìm kiếm. Chọn ký hiệu "Mua" ở cạnh mỗi mã chứng chỉ quỹ để mua.

Truy cập Tikop, chọn "Chứng chỉ quỹ" và chọn quỹ muốn mua

• Bước 3: Nhập số tiền muốn đầu tư và chọn "Đặt lệnh mua"
• Bước 4: Thực hiện thanh toán qua tài khoản ngân hàng theo hướng dẫn. Sau khi hoàn thành chuyển khoản, chọn "Xác thực thanh toán" để hoàn thành lệnh mua.

Thực hiện lệnh mua và hoàn tất giao dịch

Câu hỏi thường gặp

Lãi suất chứng chỉ quỹ ssi bao nhiêu?

Chứng chỉ quỹ SSI có nhiều sản phẩm với các mức lãi suất khác nhau. 

Giá chứng chỉ quỹ ssi-sca bao nhiêu?

Giá chứng chỉ quỹ SSI-SCA là 35.935,18 đồng (cập nhật ngày 07/04/2024).

Hy vọng bài viết trên đã cung cấp cho bạn những thông tin cần thiết về chứng chỉ quỹ SSI. Đừng quên theo dõi Tikop để không bỏ lỡ kiến thức Tài chính cá nhân bổ ích nhé!